30 ноября. Mossovetinfo.ru – Центробанк разослал в банки письмо, в котором указано, что выявлена группа людей, совершающих закупки валюты в больших объемах, сообщают «Ведомости».

В письме отмечено, что согласно данным видеонаблюдения, валюту покупают физические лица, сделки происходят регулярно, иногда ежедневно. Отмечены случаи, когда одни и теже люди в течение дня покупают крупные суммы валюты в разных банках.
Сообщается, что валюта покупается на крупные суммы, не менее 100 тысяч долларов за один раз. Валюта гражданам передается в банковских упаковках, без пересчета.

По запросу Центробанка правоохранительные органы провели выборочную проверку граждан, покупавших крупные суммы валюты – граждане утверждают, что в указанные дни не покупали валюту, либо покупали, но в меньших объемах.

В письме ЦБ отмечается, что в банках проводят лишь формальную проверку источников происхождения средств, на которые закупается валюта, отмечены случаи, когда сотрудников банка устраивали такие объяснения, как «пенсия» или «стипендия». К таким банкам Центробанк намерен применять меры воздействия.

По мнению специалистов Центробанка, подобные закупки крупных сумм валюты производятся для нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики. Кроме того, эти средства могут быть использованы в коррупционных целях.

В заключении банкам рекомендовано усилить антиотмывочные процедуры: тщательнее проверять источники происхождения денег клиентов. Банкам напоминают, что они имеют право отказать в совершении сделки, если клиент не может внятно объяснить происхождение средств, или у банка есть сомнения в чистоте сделки. К банкам, которые будут замечены в подобных операциях, будут применены различные меры надзорного реагирования вплоть до отзыва лицензии.